Wilt je jouw spaargeld laten groeien, maar weet je niet hoe? Een tak 23-beleggingsverzekering kan een interessante oplossing zijn.
Je vindt in deze gids enkele essentiële adviezen voordat je begint.
Wat is tak 23?
Je wil graag je spaargeld zien renderen. Maar hoe pak je dat aan? Een spaarrekening is, gelet op de inflatie, geen goed idee. Je verliest er koopkracht door. Er zijn evenwel tal van alternatieven voor het klassieke spaarboekje mogelijk: beleggen in vastgoed, edelmetalen, cryptomunten, of op de financiële markten ...
Welke voordelen biedt tak 23 jou?
Er zijn heel wat argumenten om voor een belegging in tak 23 te kiezen:
- Je krijgt uitzicht op een hoger rendement dan bij een spaarrekening
- Je hoeft geen roerende voorheffing te betalen
- Je kan kiezen tussen een brede waaier van fondsen
- ...
Hoe lang loopt een tak 23-beleggingsverzekering?
Wil je geld opzij zetten om de toekomst van je kinderen veilig te stellen? Een vastgoedproject financieren? Bouw je vermogen op om je pensioen voor te bereiden of jouw nalatenschap te plannen? Afhankelijk van je doelstelling kiest je de looptijd van je beleggingsverzekering.
Tak 23 als instrument voor successieplanning
Je kan een tak 23-beleggingsverzekering perfect inzetten als instrument voor successieplanning. Dat is om verschillende redenen interessant.
- Je verlaagt de factuur van de erfbelasting voor je nabestaanden.
- Je hoeft niet bij een notaris langs te gaan, zoals in het geval van een testament.
- ...
Kosten en fiscaal regime van tak 23
Als je een beleggingsverzekering onderschrijft, moet je kosten en een premietaks van 2% betalen.
Hoe kies je de fondsen waarin je belegt?
Je makelaar bepaalt samen met je jouw belegginsprofiel en zal je fondsen voorstellen die het best met jouw profiel en jouw behoeften overeenstemmen...
Welke risico’s zijn verbonden aan tak 23?
Een tak 23-product is niet geheel risicoloos. Het risico dat je neemt, zorgt er immers net voor dat je kans maakt op een hoger rendement dan bij traditionele spaarproducten.
Hoe kan je je beschermen tegen deze risico’s?
Via je beleggingsverzekering beleg in je één of meerdere fondsen. Zo kan je erin slagen om een mooi rendement te behalen, maar je loopt ook het risico dat de fondsen minder goed presteren of dat hun waarde daalt. Hoe beperk je dit risico?
Meer weten?
Maak een afspraak bij je makelaar.
Wil je weten hoe tak 23 een plaats krijgt in jouw spaar- en beleggingsportefeuille? Praat dan zeker met je makelaar . Hij werkt voor jou een voorstel uit dat naadloos aansluit op je verwachtingen en behoeften.
