ANLAGEINFORMATIONEN

Nachfolgend geben wir Ihnen einen kurzen Überblick über die bei Athora verfügbaren Investmentvermögen ("Fonds"). Bitte beachten Sie dabei, dass je nach Versicherungsprodukt nicht alle Fonds für die Auswahl zur Verfügung stehen. Eine aktuelle Übersicht, welche Fonds zu Ihrem Versicherungsvertrag zur Verfügung stehen, senden wir Ihnen auf Anfrage gerne zu. 

Die folgenden Informationen basieren auf öffentlichen Informationen, die von Verwaltungsgesellschaften der jeweiligen Fonds zur Verfügung gestellt werden. Für diese Informationen sind alleine die Verwaltungsgesellschaften verantwortlich.Die Informationen zu den einzelnen Fonds erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellen keine Anlageberatung dar. Weitergehende Informationen, insbesondere auch zu den mit den jeweiligen Investitionen verbundenen Risiken, entnehmen Sie bitte den jeweiligen Verkaufsprospekten, Wesentlichen Anlegerinformationen, (Halb-)Jahresberichten und weiteren Veröffentlichungen der Fonds. Diese finden Sie auf der Internetseite der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft.

Vergangenheitsbezogene Daten lassen sich nicht ohne weiteres in die Zukunft projizieren. Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele erreicht werden. Eine Anlage in Investmentvermögen unterliegt Schwankungen, die verschiedene Ursachen haben können. Die tatsächlichen Ergebnisse in der Zukunft können über, aber auch unter den dargestellten Prognosen liegen.

 

Erläuterung zum Morningstar-Rating

Das Morningstar-Rating (Rating) stellt ein quantitatives Bewertungssystem dar. Es bietet einen anwenderfreundlichen Weg, die historische Wertentwicklung der Fonds mit ähnlichen Anlagezielen unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken zu vergleichen und bildet die Grundlage für weiterführende Analysen. Das Rating wird in Form von einem bis fünf Sternen vergeben; fünf Sterne stehen für das beste Rating. Eine Aktualisierung der Ratings erfolgt auf monatlicher Basis. Nähere Informationen über die Ratingmethode erhalten Sie auf der Internetseite der Ratingagentur unter www.morningstar.de. Für den Inhalt der Website sind allein der Ersteller und Betreiber verantwortlich. Bitte beachten Sie, dass nicht für jeden Fonds ein Rating zur Verfügung steht.

 

Erläuterung zum Risiko- und Ertragsprofil (SRRI)

Die einzelnen Fonds unterscheiden sich hinsichtlich ihrer Anlageziele und der damit verbundenen Chancen und Risiken. Angaben hierzu enthalten die Wesentlichen Anlegerinformationen sowie der Verkaufsprospekt, die von den Verwaltungsgesellschaften veröffentlicht und aktualisiert werden. Hierbei handelt es sich um Informationsdokumente, in denen in übersichtlicher und verständlicher Form Anlageziele, Kosten und Wertentwicklung sowie Risiko- und Ertragsprofil des jeweiligen Fonds dargestellt werden. Danach wird jeder Investmentfonds auf einer Risiko-Skala von 1 (geringeres Risiko bei typischerweise geringerem Ertrag) bis 7 (höheres Risiko bei typischerweise höherem Ertrag) nach folgender Systematik eingestuft:

 

 

Gemanagte Portfolien:

Für unser Fondspolicen bieten wir verschiedene gemanagte Portfolien an. Nähere Informationen hierzu finden Sie unter dem Menüpunkt „Gemanagte Portfolios zu unseren Fondsprodukten“. Für die Ausübung des Portfoliomanagements wird monatlich eine Vergütung von 1/24% des Fondsguthabens (entspricht 0,5% p.a.) berechnet. Die Vergütung wird dem jeweiligen Fondsguthaben entnommen. 

 

 

Kontakt -Adresse

Athora Lebensversicherung AG
Söhnleinstraße 8
65201 Wiesbaden

E-Mail: info.ge@athora.com

Sie erreichen uns Montag bis Donnerstag von 09:00 - 17:00 Uhr und Freitag von 9:00 - 13:00 Uhr.